Mastère gestion de patrimoine

La Gestion de patrimoine c'est avant tout un professionnel généraliste et un promoteur de la gestion pour le compte de ses clients. Il doit pouvoir proposer la meilleure approche à son client en toute indépendance vis-à-vis des produits ou des services qu’il a sélectionné que ce soit en assurance, en placements bancaires ou immobiliers.

A l'issue de sa formation

L’apprenant(e) sera capable de :

Constituer et prospecter un portefeuille client selon différentes méthodes
Analyser les situations patrimoniales de ses clients
Construire des solutions juridiques et financières adaptées
Mener des négociations vers les autres professionnels
Manager une équipe de collaborateurs dans des structures dédiées

Durée de en alternance ou en continue

Certification professionnelle

Perspectives professionnelles

Conseiller(ère) en gestion du patrimoine

Salarié(e) de la banque ou de l’assurance

Conseiller(ère) de clientèle en gestion privée

Gestionnaire patrimonial

Conseiller(ère) de clientèle pour les professionnels

Poursuite d'études

Bravo vous êtes arrivé au plus haut !!!

Soft skills

Pour devenir Expert Conseil et Gestion de Patrimoine vous devez être rigoureux(se), avoir de bonnes capacités d'écoute, de l'empathie et une bonne résistance au stress.
Il est préférable d'avoir un intérêt pour le droit, l’économie et la fiscalité.

Aspects pédagogiques

Les intervenants des formations sont issus du milieu professionnel
Alternance d'apports théoriques et de cas pratiques (exercices, jeux de rôle, mise en situation…)
Préparation aux examens : examens blancs à l'écrit et à l'oral
Préparation aux examens : examens blancs à l' écrit et à l'oral
Projets terrain
Suivi individualisé de l'apprenant au cours de la formation et dans l'entreprise d'accueil
Maximum 20 apprenants par classe

Dispositions techniques

Salles de cours
Tableaux connectés
Wifi
Cafétéria équipée
Logiciels de partage
E-learning entre les apprenants et le formateur
Ressource informatique : prêt d'ordinateur si besoin

Modalités d'admission

Être titulaire d'un diplôme de niveau 6 (Bac+3 validé ou VAP avec 3 ans d'expérience, VAE).

Satisfaire à l'étude du dossier, aux tests d'admission et à l'entretien de motivation avec une note minimum de 10/20.

Accessible à la reconversion, aux demandeurs d'emploi et aux salariés.

Le rythme
Le financement
Évaluation et Certificateur

Rentrée en septembre chaque année
Alternance et continue:
1 jour à l'école et 4 jours en entreprise. Il est également possible de suivre la formation sous convention de stage longue durée.
Durée:
1100 heures sur 24 mois.

Alternance :
Frais de formation en contrat d'apprentissage ou de professionnalisation :
Financement par l'OPCO de l'entreprise d'accueil soit 0€ de reste à charge pour l'étudiant. Certification Voltaire : Prise en charge par l'ESCAM.
Continue (même rythme que l'alternance) :
Financement par l'apprenant ou par différentes entités publiques (Région/Pôle Emploi...), par votre entreprise ou votre Compte Personnel Formation. 5500€/an + 400€ de frais d'inscription (échelonnements possibles) + 20€ de cotisation BDE + 100€ de droits d'inscription aux examens. Certification Voltaire 170€.
Mentions Complémentaires ou TOEIC : 170€ par certification.

Les examens comportent, une étude de cas suivie d'une soutenance orale ainsi qu'une mise en situation professionnelle.
Chaque bloc peut être validé séparément. Un rattrapage est possible en cas de non validation des blocs.

La Certification professionnelle "Expert Conseil & Gestion de Patrimoine" est un diplôme de niveau 7 (Europe) délivré par le certificateur SOFTEC et inscrit au RNCP sous le code 38949.

Parcours par capitalisation et VAE

Le programme du Mastère Expert Conseil en Gestion de patrimoine

B1 : Auditer un client patrimonial

La règlementation de l'activité
Le client patrimonial
Les régimes matrimoniaux
Succession et libéralités
Le droit des sociétés
La fiscalité des personnes physiques

B2 : Analyser la situation patrimoniale

Les instruments financiers
Les techniques de financement
Les calculs financiers
Conduire un audit patrimonial

B3 : Expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale

La protection sociale
L'épargne salariale
L'assurance vie
L'investissement immobilier
Le démembrement de propriété
Les sociétés civiles
La stratégie patrimoniale du chef d'entreprise
Evaluation de l'entreprise

B4 : Suivre et développer l'activité patrimoniale

Conduire une analyse patrimoniale
Élaborer une stratégie patrimoniale
Suivre et actualiser le plan d'actions
Les techniques de vente et de communication omnicanal
La gestion de patrimoine à l'international
La conduite de projet entrepreneurial

Mentions complémentaires

C'est optionnel, mais c'est un plus qui fera la différence sur le marché de l'emploi.

Les + de la formation

Statut C.I.F

Obtention du statut de conseiller en investissement financier : permet de vendre et conseiller sur les produits bancaires de base - produits financiers - produits boursiers.
A.C.P.R / LCB-FT

Dispositif préventif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
Activités de commercialisation

Pour les agents immobiliers, intermédiation en assurances, intermédiaire en opération de banque et en service de paiement (I.O.B.S.P) et démarchage bancaire et financier.
Skills training

35h de formation complémentaires aux compétences suivantes : prise de parole en public, gestion du stress, confiance en soi ; gestion de l'échec : en vue de la préparation du concours d'éloquence de fin d'année
Certification Voltaire

Préparation et passage de la Certification Voltaire. ESCAM est centre d'examen Votaire