Bachelor Conseiller financier
Le Conseiller Financier gère un portefeuille clients et doit être en capacité de proposer des services, des produits bancaires et d'assurances commercialisés par l'établissement pour lequel il travaille. L'activité s'exerce au sein d’agences bancaires, d'assurance, des banques postales, d’organismes de crédit, de cabinets conseils, de plateformes téléphoniques en contact avec les clients. Avec le bachelor conseiller financier banque/assurance & patrimoine, l'étudiant pourra obtenir plusieurs cartes professionnelles.
A l'issue de sa formation
L’apprenant(e) sera capable de :
- Promouvoir des produits et des services bancaires d’assurances
- Conseiller une solution d’épargne et de placement
- Préconiser une solution pour investir
- Auditer les risques et la conduite de projet
Perspectives professionnelles
Conseiller(ère) financier
Gestionnaire en patrimoine
Conseiller(ère) en assurances
Chargé(e) clientèle
Agent(e) commercial(e)
Poursuite d'études après le Bachelor Conseiller financier
Poursuivez avec un Mastère
Expert Conseil en Gestion de Patrimoine
Soft skills
Il ou elle a le sens du relationnel ainsi qu'un sens éthique irréprochable. Ces métiers demandent un grand savoir être de discrétion.
Aspects pédagogiques
Alternance d'apports théoriques et de cas pratiques (exercices, jeux de rôle, mise en situation…)
Préparation aux examens : examens blancs à l'écrit et à l'oral (jury de professionnels)
Préparation aux examens : examens blancs à l' écrit et à l'oral
Projets terrain
Suivi individualisé de l'apprenant au cours de la formation et dans l'entreprise d'accueil
Maximum 20 apprenants par classe
Dispositions techniques
Tableaux connectés Wifi
Cafétéria équipée
Logiciels de partage E-learning entre les apprenants et le formateur
Ressource informatique : prêt d'ordinateur si besoin
Modalités d'admission
Satisfaire à l'étude du dossier, aux tests d'admission et à l'entretien de motivation avec une note minimum de 10/20.
Accessible à la reconversion, aux demandeurs d'emploi et aux salariés.
- Le rythme
- Le financement
- Évaluation et Certificateur
- Rentrée en septembre chaque année
- Alternance et continue :
1 jour à l'école et 4 jours en entreprise. Il est également possible de suivre la formation sous convention de stage longue durée.
- Durée :
515 heures de formation + 35 heures d'accompagnement sur 12 mois.
- Alternance :
Frais de formation en contrat d'apprentissage ou de professionnalisation :
Financement par l'OPCO de l'entreprise d'accueil soit 0€ de reste à charge pour l'étudiant. Certification Voltaire : Prise en charge par l'ESCAM. - Continue (même rythme que l'alternance) :
Financement par l'apprenant ou par différentes entités publiques (Région/Pôle Emploi...), par votre entreprise ou votre Compte Personnel Formation. 4500€/an + 400€ de frais d'inscription (échelonnements possibles) + 20€ de cotisation BDE + 100€ de droits d'inscription aux examens.
- Mentions Complémentaires, Certification Voltaire ou TOEIC : 170€ par certification.
Date d'enregistrement au RNCP : 18/10/2023
Parcours par capitalisation et VAE
Le programme du Bachelor Conseiller Financier Banque-Assurance & Patrimoine
B1 : Accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance
Accueil d’un client dans un établissement financier
Elaboration d’un projet de développement commercial visant à conquérir et fidéliser les clients d’une structure bancaire ou d’assurance
Elaboration d’une proposition commerciale d’ouverture de compte dans respect de la réglementation bancaire et des procédures liées à la mise en place de la convention de compte
Gestion d’un compte bancaire ou d’un contrat d’assurance épargne (de l’ouverture jusqu’à la clôture) et des services liés pour un particulier ou un professionnel
Souscription de contrats d’assurances de biens comme des personnes, de la contractualisation, du traitement des litiges, des dégâts, des sinistres, des résiliations, des clôtures
Réalisation de la veille technologique
B2 : Conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur les produits d'épargne et de placement
Evaluation des capacités d’épargne d’un client
Présentation au client des produits bancaires d’épargne (épargne à vue, logement, livrets, ...)
Elaboration d’un projet d’épargne financière pour un client (placement financier, supports PEA, SCPI, assurance vie, retraite...)
Accompagnement des professionnels dans leur stratégie sociale (retraite, placement, ...)
Réalisation de la veille économique, légale et règlementaire : identification des sources, diffusion et exploitation des données, ciblage des clients potentiellement bénéficiaires
B3 : Proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers
Accompagnement d’un client dans un projet de financement à court terme
Elaboration d’une proposition de prêt immobilier
Conseil au client dans le cadre d’un investissement immobilier
Accompagnement des entreprises dans leurs problématiques de financement
Réalisation de la veille économique et sectorielle
Mentions complémentaires
C'est optionnel, mais c'est un plus qui fera la différence sur le marché de l'emploi.
Les + de la formation
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Obtention des cartes professionnelles
Obtention des cartes professionnelles, avec des habilitations pour les titres "Transactions sur immeubles et fonds de commerce" ; "Gestion immobilière" ; "Syndicat de propriété" ; "Marchand de listes" ; "Prestations touristiques" ; "Prestations des services Intermédiaire en Assurances"
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Obtention des statuts en finance
Obtention du statut C.I.F. (Conseiller Investissement Financier) et du statut I.O.B.S.P. (Intermédiaire en Opération de Banque et en Services de Paiement).
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Obtention certification professionnelle AMF
Certification professionnelle AMF : Autorité des Marchés Financiers (obligatoire pour travailler en milieu bancaire)
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Skills training
35h de formation complémentaires aux compétences suivantes : prise de parole en public, gestion du stress, confiance en soi ; gestion de l'échec : en vue de la préparation du concours d'éloquence de fin d'année
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Certification Voltaire
Préparation et passage de la Certification Voltaire. ESCAM est centre d'examen.
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TOEIC
Possibilité de préparer et passer l’épreuve du TOEIC. ESCAM est centre d'examen TOEIC
