Mastère Expert conseil ET gestion patrimoine
L'Expert Conseil et Gestion de patrimoine est avant tout un professionnel généraliste et un promoteur de la gestion pour le compte de ses clients. Il doit pouvoir proposer la meilleure approche à son client en toute indépendance vis-à-vis des produits ou des services qu’il a sélectionné que ce soit en assurance, en placements bancaires ou immobiliers.
A l'issue de sa formation
- Constituer et prospecter un portefeuille client selon différentes méthodes
- Analyser les situations patrimoniales de ses clients
- Construire des solutions juridiques et financières adaptées
- Mener des négociations vers les autres professionnels
- Manager une équipe de collaborateurs dans des structures dédiées
Perspectives professionnelles
Conseiller(ère) en gestion du patrimoine
Salarié(e) de la banque ou de l’assurance
Conseiller(ère) de clientèle en gestion privée
Gestionnaire patrimonial
Conseiller(ère) de clientèle pour les professionnels
Poursuite d'études
Soft skills
Pour devenir Expert Conseil et Gestion de Patrimoine vous devez être rigoureux(se), avoir de bonnes capacités d'écoute, de l'empathie et une bonne résistance au stress.
Il est préférable d'avoir un intérêt pour le droit, l’économie et la fiscalité.
Aspects pédagogiques
- Les intervenants des formations sont issus du milieu professionnel
- Alternance d'apports théoriques et de cas pratiques (exercices, jeux de rôle, mise en situation…)
- Préparation aux examens : examens blancs à l'écrit et à l'oral
- Préparation aux examens : examens blancs à l' écrit et à l'oral
- Projets terrain
- Suivi individualisé de l'apprenant au cours de la formation et dans l'entreprise d'accueil
- Maximum 20 apprenants par classe
Dispositions techniques
Modalités d'admission
- Le rythme
- Le financement
- Évaluation et Certificateur
- Rentrée en septembre chaque année
- Alternance et continue:
1 jour à l'école et 4 jours en entreprise. Il est également possible de suivre la formation sous convention de stage longue durée.
- Durée:
1100 heures sur 24 mois.
- Alternance :
Frais de formation en contrat d'apprentissage ou de professionnalisation :
Financement par l'OPCO de l'entreprise d'accueil soit 0€ de reste à charge pour l'étudiant. Certification Voltaire : Prise en charge par l'ESCAM. - Continue (même rythme que l'alternance) :
Financement par l'apprenant ou par différentes entités publiques (Région/Pôle Emploi...), par votre entreprise ou votre Compte Personnel Formation. 5500€/an + 400€ de frais d'inscription (échelonnements possibles) + 20€ de cotisation BDE + 100€ de droits d'inscription aux examens. Certification Voltaire 170€.
- Mentions Complémentaires ou TOEIC : 170€ par certification.
Les examens comportent, une étude de cas suivie d'une soutenance orale ainsi qu'une mise en situation professionnelle.
Chaque bloc peut être validé séparément. Un rattrapage est possible en cas de non validation des blocs.
La Certification professionnelle "Expert Conseil & Gestion de Patrimoine" est un diplôme de niveau 7 (Europe) délivré par le certificateur SOFTEC et inscrit au RNCP sous le code 36498.
Le programme du Mastère Expert Conseil et Gestion de patrimoine
B1 : L'audit d'un client patrimonial
- La règlementation de l'activité
- Le client patrimonial
- Les régimes matrimoniaux
- Succession et libéralités
- Le droit des sociétés
- La fiscalité des personnes physiques
B2 : L'analyse de la situation patrimoniale
- Les instruments financiers
- Les techniques de financement
- Les calculs financiers
- Conduire un audit patrimonial
B3 : L'expertise et l'optimisation d'une stratégie patrimoniale
- La protection sociale
- L'épargne salariale
- L'assurance vie
- L'investissement immobilier
- Le démembrement de propriété
- Les sociétés civiles
- La stratégie patrimoniale du chef d'entreprise
- Evaluation de l'entreprise
B4 : Le suivi et le développement de la clientèle patrimoniale
- Conduire une analyse patrimoniale
- Élaborer une stratégie patrimoniale
- Suivre et actualiser le plan d'actions
- Les techniques de vente et de communication omnicanal
- La gestion de patrimoine à l'international
- La conduite de projet entrepreneurial
Mentions complémentaires
C'est optionnel, mais c'est un plus qui fera la différence sur le marché de l'emploi.
Les + de la formation
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Statut C.I.F
Obtention du statut de conseiller en investissement financier : permet de vendre et conseiller sur les produits bancaires de base - produits financiers - produits boursiers.
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Compétence C.J.A
Compétence juridique appropriée issue de l'article 54 de la loi du 31 décembre 1971, réformée en 1990. La C.J.A leur permet de pouvoir réaliser des consultations juridiques relevant directement de l'activité de gestion de patrimoine.
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A.C.P.R / LCB-FT
Dispositif préventif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
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Activités de commercialisation
Pour les agents immobiliers, intermédiation en assurances, intermédiaire en opération de banque et en service de paiement (I.O.B.S.P) et démarchage bancaire et financier.
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Skills training
35h de formation complémentaires aux compétences suivantes : prise de parole en public, gestion du stress, confiance en soi ; gestion de l'échec : en vue de la préparation du concours d'éloquence de fin d'année
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Certification Voltaire
Préparation et passage de la Certification Voltaire. ESCAM est centre d'examen Votaire
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TOEIC
Possibilité de préparer et passer l’épreuve du TOEIC. ESCAM est centre d'examen TOEIC
